Claudia Cueli Venta: “En la banca corporativa y comercial, te conviertes en un asesor financiero del cliente”

Claudia Cueli Venta dio sus primeros pasos en el mundo de la banca cuando aún era estudiante. Su primer trabajo fue en un banco pequeño en el país, en el área de tarjetas de crédito, pero al poco tiempo, terminó trabajando en Scotiabank, en Banca Comercial y Corporativa.

En ese tiempo, hace 14 años atrás, no se imaginaba que iba a llegar a ser la vicepresidenta de esta área tan importante para este banco multinacional.

Fue tanta la pasión que le generó trabajar con negocios, y ser esa ayuda idónea que muchos comercios necesitan que, aunque recibió ofertas para trabajar en otras áreas de la banca, decidió dedicarse exclusivamente a la banca comercial y corporativa.

 “Muchas veces me preguntan por la parte de Persona y de Retail, y la verdad que ese es otro mundo, se maneja de forma muy diferente. A mí me gusta más la parte de Comercial y Corporativa, porque te conviertes en asesor del cliente, en asesor de la empresa. Cada empresa es diferente en cómo se maneja, en la industria donde se desenvuelve, en los clientes y proveedores, en las estrategias… Entonces, terminas conociendo de todo un poco. Te nutres mucho como persona, con conocimientos nuevos siempre y, al mismo tiempo, te da la oportunidad de convertirte en asesor por la parte financiera de muchas de esas empresas”, explica Claudia Cueli Venta, vicepresidente de Banca Comercial y Corporativa de Scotiabank, al ser entrevista en la sección Business From Cappuccino, en el restaurante Cappuccino, junto a Vanessa Read, gerente de Comunicaciones del Scotiabank, y Claudio Paccagnella, propietario del restaurante IL Cappuccino.

Desde hace ocho meses, Cueli Venta asume el rol de vicepresidenta de Banca Comercial y Corporativa en Scotiabank, donde ha asumido con entusiasmo sus nuevos retos.

Y, como el Scotiabank se mantiene innovando, durante este mes de agosto, la alta gerencia del banco está trabajando como co-gerentes de sucursales, para entender el día a día de los colaboradores, retos y demandas de los clientes, para poder sacar nuevos productos de estas experiencias, mejoras en los procesos, todo en beneficio de los clientes.

Sus inicios en Scotiabank

Claudia, ¿desde cuándo trabajas en Scotiabank y cómo fue tu ingreso?

“Yo entré en enero de este año. Realmente, esta es mi segunda vuelta en el banco, porque estuve en el Scotiabank hace 10 años, igual en la Banca Corporativa y Comercial, ahí permanecí por casi 5 años. Luego, salí, estuve en algunos bancos regionales con presencia en Centroamérica. 

Ahora reingreso al banco a dirigir el equipo Comercial y Corporativo”.

¿Cómo ha sido esta experiencia de haber estado en el banco durante 5 años y regresar? ¿Cuáles cambios encontraste?

“En 10 años cualquier institución o empresa evoluciona. Definitivamente, hay cambios que se dieron en ese tiempo, pero sí te puedo decir algo que es muy propio de Scotiabank: aquí se siente mucho la cultura, o sea, la cultura del banco permanece en el tiempo.

De hecho, el banco tiene 105 años en el país, y creo que eso es algo que se ha mantenido, lo cual es bueno. Esa identidad del empleado con la marca, con el banco, con la reputación, con una institución que es internacional, con una presencia importante a nivel global… todo eso permanece dentro de la cultura.

Hay muchos cambios de procesos que han evolucionado para bien, muchas cosas son más digitales que antes, más automatizadas. Ahí también tengo de los dos mundos, de lo que era hace 10 años, y pues de la institución que ha venido evolucionando hacia el día de hoy”.

¿Cómo ha sido para ti siendo mujer crecer dentro de la banca?

“El ambiente bancario todavía está muy liderado por hombres y yo diría que, principalmente, en el área de negocios hay muchos hombres. A veces me encuentro en mesas de almuerzos de diferentes actividades y la mayor parte son hombres, pero creo que, en el mundo financiero en general, la banca, los puestos de bolsa, compañías de seguro, fondos, han abierto un espacio para la mujer.

Creo que ya no es un tema de si es hombre o mujer, creo que ahora tiene más peso la experiencia, los conocimientos, los estudios, el desempeño mismo que uno ha tenido durante años.

Ya se ven en muchas instituciones mujeres liderando o en posiciones directivas y, del lado de nosotros, Scotiabank parte de lo que te mencionaba ahorita la cultura, siempre ha sido un banco que tiene como parte de sus valores el tema de ser inclusivo en todos los sentidos.

La cultura es sumamente fuerte, y eso ha sido desde siempre, no es algo porque ahora está de moda o porque ganarás puntos en ciertas conversaciones. El banco siempre ha vivido con eso como parte de su cultura, y la mujer siempre ha tenido un espacio importante en la mesa, en posiciones claves. Cuando yo estuve, hace 10 años, quien lideraba el equipo Comercial y Corporativo, era una mujer y eso siempre lo he visto en el banco, y sigue siendo relevante”.

Banca Comercial y Corporativa

Claudia, hablemos de tus funciones como vicepresidenta de Banca Comercial y Corporativa. ¿Cómo ha sido esta experiencia?

“Van ocho meses en esta posición, aunque yo venía desempeñando una posición similar desde antes, en otras instituciones. Pero, la verdad es que aquí el recibimiento del equipo fue increíble, mucha gente que no conocía de antes, es prácticamente un equipo nuevo, un equipo joven, mucha energía, muchas personas que quieren desarrollarse en el banco, que quieren crecer, que quieren evolucionar.

La experiencia me ha gustado mucho. Actualmente, manejo un equipo de 55 personas, anteriormente manejaba equipos similares, cerca de 40 personas, pero era mucho más mezclado en edades, en experiencias, pero aquí me encontré con un equipo joven en esencia y con esas ganas de echar para adelante, de crecer, de evolucionar, de aprender.

Entonces, esa parte me ha gustado mucho, porque creo que traigo bastante a la mesa como para poderle transmitir todo eso al equipo y, por parte de la banca corporativa y comercial, es mucho de lo que ya he venido haciendo. Realmente, mi experiencia ha sido siempre la banca comercial y corporativa. Yo inicié brevemente en tarjeta de crédito, pero rápidamente me moví a negocios y a negocio empresarial.

Ahí es donde está mi conocimiento más fuerte, y la verdad que no lo cambio. Muchas veces me preguntan por la parte de Persona y de Retail, y la verdad que ese es otro mundo, se maneja de forma muy diferente. A mí me gusta más la parte de Comercial y Corporativa, porque te conviertes en asesor del cliente, en asesor de la empresa, cada empresa es diferente en cómo se maneja, en la industria donde se desenvuelve, en los clientes y proveedores, en las estrategias… Entonces, terminas conociendo de todo un poco. Te nutres mucho como persona, con conocimientos nuevos siempre y, al mismo tiempo, te da la oportunidad de convertirte en asesor para la parte financiera de muchas de esas empresas.

Muchas veces, las empresas cuando van a tomar una decisión, lo primero que hacen es llamar a su banquero y decirle: ‘Estoy pensando adquirir esta máquina’, y llaman a su banquero para saber qué piensa, qué le recomiendas, si recomiendas hacerlo con capital o financiar una parte, al final se vuelve en esa reconfirmación de ciertas decisiones estratégicas, por lo que es un rol importante, y creo que todos los banqueros de la banca comercial y corporativa, lo que quieren es ser esa primera llamada, esa llamada de confianza del cliente cuando va a tomar cualquier decisión importante, y que involucra toda la parte financiera de la empresa.

Al final, ahí es donde queremos llegar, ser esa persona que le da ese input al cliente o esa seguridad de hacerlo o no”.

Claudia, ¿qué hace específicamente en Banca Corporativa?

“Atendemos todos los clientes empresariales de cierto tamaño en adelante, porque dentro del banco, tenemos otra vicepresidencia que maneja la parte de Persona y de Pymes, o de pequeñas empresas. Entonces, en el comercio y corporativo, manejamos empresas desde cierto límite de venta, o sea, empresas que venden 5 millones de dólares anuales en adelante.

Entonces, dentro de la banca, lo tenemos segmentado en tres, aunque al final, para el cliente todo es Comercial y Corporativo, pero al interior lo llamamos mid market, que es como segmento medio o mediano, que va entre 5 millones a 50 millones de dólares en ventas.

Luego, tenemos los clientes comerciales grandes, commercial large, que van de 50 millones a 150 millones de dólares, y veo los corporativos, de 150 en adelante.

Tenemos equipos para cada segmento, especializados en cada segmento, con productos diferenciados para cada uno y con un director que ve cada segmento. La idea es tener esa razón cercana con cada uno de los clientes”.

En cuanto a la banca comercial. ¿Qué haces ahí?

“Yo dirijo el equipo completo, y lo que hago es dedicarle tiempo a cada uno de los segmentos y apoyarlos, primero de cara a los clientes, visitando clientes, teniendo almuerzo con clientes, siendo estratégica con los clientes de cada uno de los segmentos, según aplique. Esto en reuniones viendo la generación de los negocios, en tema de creación de productos, porque cada segmento tiene su propia identidad y cada uno tiene requerimientos diferentes. Quizá un corporativo grande tiene todo un equipo financiero y asesores detrás de ellos, y ahí venimos con productos mucho más sofisticados. De hecho, nos apoyamos de nuestro banco a nivel global. Tenemos una mesa en Nueva York con productos de derivados, y ahí atendemos con ese producto a ese cliente. Ya para los clientes que están en el mercado medio, mid market, ahí son productos más locales, pero quizás son productos muy de transaccionalidad, de manejo de su flujo, ahí también vamos desarrollando y creando productos a la medida para atender ese segmento.

Yo creo que mi rol es mucho más estratégico con cada uno de los segmentos, ver dónde nos vamos a enfocar, cómo lo vamos a hacer, cómo le vamos a llegar a este tipo de clientes, cómo desarrollar productos”.

¿Cómo está trabajando el Scotiabank el tema de Finanzas Sostenible?

“Reconocemos el rol fundamental que puede desempeñar el sector financiero en apoyar a nuestros clientes para implementar sus planes de transición energética. Nuestra estrategia está enfocada en proporcionar capital para iniciativas de finanzas sostenibles. Este compromiso refleja nuestra visión de una transición hacia una economía con menores emisiones de carbono. En 2022, nos comprometimos a proporcionar 350 mil millones de dólares canadienses en financiamiento climático para el año 2030. Para garantizar que este capital se canalice de manera efectiva, implementamos un nuevo Marco de Financiamiento Relacionado con el Clima (CRFF, por sus siglas en inglés) en noviembre de 2023, que define los criterios bajo los cuales las transacciones se consideran elegibles. El financiamiento para energías renovables es una de las actividades expresamente incluidas. Recientemente fuimos reconocidos por Euromoney Awards for Excellence 2025 como Mejor Banco de Inversión para Financiamiento y Mejor Banco de Finanzas Sostenibles en América Latina, incluyendo nuestras operaciones en el país”.

¿Cómo ha sido tu experiencia en banca local e internacional?

“Yo inicié, como le comenté, en tarjeta de crédito, en un banco local y, básicamente, fue mi primera experiencia en banco.

En ese momento, todavía estaba en la universidad, y ahí di mis primeros pasos para conocer el mundo laboral. Fue una posición temporal inicialmente, aunque luego me fijaron en esa posición y, rápidamente, evolucioné al área de negocios atendiendo todo tipo de clientes, desde empresa, personas, ahí veía de todo un poco.

Luego, cuando entro a Scotiabank, llego directo a la banca comercial y corporativa, y lo que manejaba era
Global Transaction Banking, que es clientes de manejo de flujo.

Son clientes que usualmente no demandan tanto crédito, sino que manejan todo su flujo operativo por el banco, cuenta, certificado, todas las formas de pagos, de recaudos de los clientes. Comencé por ahí, y después que pisé ese mundo comercial y corporativo, no doy vuelta atrás”.

Comités de los que forma parte

Claudia, desde enero de este año, eres miembro del Comité de Dirección, Activos y Pasivos, Cumplimiento; también del Comité de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y del Comité de Riesgos No Financieros y Riesgos de Crédito. ¿Qué haces en estos comités?

“Esos comités son liderados por cada una de esas áreas. O sea, el de cumplimiento, lo lidera el área de Cumplimiento. El de Activos y Pasivos, se lidera más por el área de Tesorería. Entonces, básicamente, yo soy miembro de los comités en representación de la unidad que manejo, y es más ser parte de cualquier política o procedimiento que se vaya a aprobar, pues ahí uno tiene que estar de acuerdo, que haga sentido con el negocio que uno maneja, con los clientes. Es una participación bastante activa, aunque no dirijo, ni traigo a la mesa las propuestas, pero sí todo eso incide al final en los clientes, ya sea en los clientes personales, en los clientes pyme, o en los clientes comerciales. Entonces, tenemos que tener una participación activa de saber qué es lo que se está aprobando, qué se va a aplicar y dar recomendaciones, opiniones”.

Tú que has estado en dos ocasiones en el Scotiabank, ¿qué significa este banco para ti?

“Estabilidad en el tiempo, es un banco que tiene 105 años en este país, de hecho, es el banco de mayor permanencia… tiene más tiempo que todos los bancos que tenemos aquí en el sistema. Entonces, eso te da una lectura, no solamente de lo que es Scotiabank aquí en dominicana, sino también de la filosofía del banco a nivel global. Scotiabank es un banco que no está ahí en el corto plazo, es un banco que permanece en el tiempo, que trata de adentrarse en el país, en la cultura, en qué hace sentido, en cómo puedo aportar como banco, como institución. Es uno de los bancos más importantes de Norteamérica por sus activos y cotiza en la Bolsa de Valores de Toronto y de Nueva York. En el país país está muy bien calificado por Feller Rate, otorgándonos la máxima calificación de solvencia, “AAA”, con una perspectiva “Estable”. Eso, también, trae a la mesa el hecho de que este país tenga un banco internacional, de esa categoría, haciendo negocio con los dominicanos. Creo que eso definitivamente da confianza”.

 Claudia Cueli Venta inside

Claudia, ¿qué te motivó a estudiar ingeniería industrial y de qué manera te ha servido esta carrera en tu trabajo?

“Yo decidí estudiar ingeniería industrial, porque no quería estudiar administración, no me inclinaba por carreras como derecho o medicina, quería algo más abierto. A mí siempre se me dieron muy bien los números y las ciencias, que Industrial tiene mucho de eso. Y siempre me vi trabajando dentro de ingeniera industrial, en área de servicio, porque tú puedes ir por la parte de servicio o por la parte más de producción y manufactura, pero yo siempre me veía en la parte de servicio”.

¿Qué te llevó de la ingeniería industrial al área de negocios?

“Yo empecé en la banca de manera fortuita. Comencé a trabajar en un banco que quedaba frente a la universidad donde yo estudiaba. Entonces, me quedaba fácil de llegar y comencé por ahí. Creo que la misma forma de uno, el carácter, las fortalezas que uno tiene, pues te va dictando un poquito hacia dónde vas y la gente también lo va notando. A mí me ofrecieron una posición en negocios, me fui desarrollando ahí, en algún punto quería hacer un cambio a la parte de procesos, más alineado a la parte industrial, pero se me dio una oportunidad de crecimiento en negocio. Entonces, me quedé en Negocio y terminé desarrollándome ahí”. 

Hablando de tus estudios, hiciste un MBA en Unibe, cuentas con una certificación de Florida International University (FIU), también hiciste un postgrado en Barna. ¿Por qué decidiste prepararte en esas áreas?

“Empecé con ingeniería industrial, y al ver mi desarrollo en el área bancaria y, principalmente, de negocios, decidí hacer un MBA que me complementara esa parte más de business, y es cuando entro al MBA de Unibe, y ese MBA viene con una especialización que puedes elegir entre dos áreas: había un área de mercadeo y una parte de finanzas. Entonces, me fui por la parte de finanzas, porque mi experiencia en la parte laboral se inclina por la parte de finanzas. Entonces, me especialicé en finanzas, con un diplomado en FIU, la Universidad de Florida y, más adelante, hice el postgrado en Dirección General en Barna, que se enfoca mucho en posiciones de liderazgos”.

¿Cuál es el mejor consejo que te han dado?

“No recuerdo un momento en que me haya sentado con mi papá y me haya dado específicamente un consejo, pero sí hemos tenido conversaciones en torno al tema de siempre actuar con tus valores y de forma íntegra. Yo creo que, al final del día, todo se devuelve o en algún punto te pasará factura… Siempre es bueno tomar esas decisiones basadas en tus valores, en lo que sabes que es correcto. Quizás, otro camino te represente un crecimiento más rápido, más dinero, más reconocimiento inmediato… pero, en mi día a día, lo mantengo vivo todo el tiempo, en las tomas de decisiones, y siempre pongo eso sobre cualquier otra cosa”.

¿Qué libro recomiendas leer?

“Hay uno que me gusta mucho, que se llama Star with Why, en español, Empieza con el Porqué. Me gusta este libro porque no es tanto lo que tú haces en el día a día, sino la razón, la motivación detrás de lo que haces. Por ejemplo, si quiero llegar a ser presidenta de una gran empresa, debo preguntarme ¿por qué? Porque quiero transformar la vida de las personas que trabajan allí… Siempre hay una motivación más allá del puesto, del dinero. De verdad que ese libro a mí me gusta mucho y me ha transformado”.