Academia Finanzas con Propósito, la gran apuesta del banco Popular para favorecer la inclusión financiera

El Banco Popular honra esta lealtad con su propio quehacer y la apuesta, día a día, por la excelencia. Pero también, reconociéndose compromisaria de este que es su mayor activo, despliega grandes iniciativas con visión país en bien de las generaciones presentes y futuras.

A estos fines, la inclusión financiera es fundamental, porque brinda a los ciudadanos acceso a herramientas que les permiten tener una vida sostenible y digna, como lo es el acceso al crédito, los seguros y el sistema de pago y pensiones. Sin embargo, existe otra realidad.

Según la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera del Banco Central, se estima que solo dos de cada diez personas utilizan un presupuesto o registran sus ingresos y gastos para planificar sus finanzas familiares. Mientras que solo el 55 % de la población dominicana posee una cuenta de ahorro, de acuerdo a estadísticas del Global Findex del Banco Mundial.

Con miras de cerrar esa brecha, el Banco Popular introdujo a finales del año pasado la Academia Finanzas con Propósito, a la cual pueden acceder a través del portal Finanzasconproposito.e​du.do

Se trata de una innovadora plataforma web con contenidos didácticos de finanzas personales, familiares, empresariales y herramientas de planificación. Esta iniciativa educativa digital es gratuita para cualquier persona que desee mejorar sus conocimientos financieros para elevar su calidad de vida.

Los usuarios de la plataforma, que completen las capacitaciones, obtienen un certificado que avala la adquisición de sus conocimientos en la materia. En tanto, la oferta formativa se estructuró para que sea práctica y aplicable, tomando en cuenta la trayectoria en el mercado de la institución financiera y la experiencia con millones de clientes.

Oferta de seis ejes educativos

La Academia Finanzas con Propósito ofrece seis ejes educativos principales: finanzas individuales, con informaciones básicas para manejar las finanzas personales y organizar las metas financieras; y finanzas familiares, que incluye retos en pareja y enseñanzas para educar a los hijos.

Para las pequeñas empresas, está el eje de impulso de negocios, con aprendizajes sobre los conceptos financieros, separación de las finanzas personales y empresariales, contabilidad y seguridad financiera que sirvan para aportar al crecimiento de un proyecto empresarial.

Asimismo, hay un cuarto eje sobre finanzas sostenibles, orientado a mostrar los pasos y conocimientos para evolucionar hacia un estilo de vida sustentable, alineado a los Objetivos de Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas.

Para los jóvenes, la oferta formativa incluye un quinto eje de primeras experiencias financieras, que les enseñará a conocer y manejar sus primeros productos financieros y ser emprendedores.

Finalmente, el sexto eje está orientado al sector educativo, con contenido para enseñar a los maestros y estudiantes de las escuelas los fundamentos de unas finanzas personales saludables.

La plataforma web de contenido formativo en adición a los programas, cursos y talleres, ofrece simuladores de cálculo de ahorros, préstamos, inversión, retiro, fondo de emergencia y educación; se completa con guías y plantillas descargables, un blog y videos con contenido actualizado de educación financiera y consejos para el bienestar integral de las personas; se incluirá programación de eventos en vivo y un carrito de compras para actividades especiales. Estos contenidos se irán actualizando a lo largo del tiempo.

Ahorro, tarjeta de crédito y emprendimiento, cursos más demandados

La formación en cultura financiera para adquirir el hábito del ahorro, alcanzar un buen manejo de una tarjeta de crédito, y obtener conceptos básicos para echar a andar un emprendimiento, son los tres temas educativos que prefieren los usuarios de la Academia Finanzas con Propósito.

Estas categorías acumulan el 74 % de los registros en la plataforma de educación financiera, la cual alcanza 77,600 visitas desde su lanzamiento, en noviembre de 2021, y 2,284 personas registradas en los diferentes cursos, según informó la entidad bancaria.

En relación, en total, se han emitido 345 certificados de cursos terminados. De estos, 106 pertenecen a tarjetas de crédito y 102 al ahorro, mientras que 57 corresponden a finanzas para los negocios; 49 para emprendimiento; 19 para salud y bienestar, y 12 en educación sobre cómo elaborar un presupuesto.

De acuerdo a los datos registrados en la plataforma de la Academia de Finanzas con Propósito, son las mujeres quienes más se preocupan por formarse en temas de educación financiera. Ellas lideran con el 62.3 %, frente a un 37.7 % de los hombres registrados en el catálogo de cursos.

Mejora de indicadores tras formación

Además de esta propuesta digital de la Academia Finanzas con Propósito, el Banco Popular complementa su propuesta de capacitación en materia financiera con charlas y talleres educativos, que durante 2021 alcanzaron 11,489 personas.

Registros acopiados desde 2014 evidencian que la formación mejora la realidad financiera de las personas, ya que el 2.5 % de los participantes en las charlas virtuales aumentaron el balance de sus cuentas de ahorro y 1.3 % redujo los indicadores de mora.

Adicionalmente, el banco ofrece a segmentos para pymes y emprendedores. Mientras que otras propuestas de valor, para ampliar su conocimiento financiero, lo puedo acceder a través de www.impulsapopular.com 

Productos para la inclusión financiera 

Conjuntamente a la educación financiera, el banco junto a otras filiales de Grupo Popular, ofrecen productos y servicios para facilitar a las personas poder hacer realidad unas sanas finanzas familiares y sostenibles.

Así, en el portal de la Academia Finanzas con Propósito, se listan más de 20 opciones, incluyendo opciones para la inversión como para el ahorro.

Entre estos productos se destaca la Cuenta Fondo de Emergencia, que ya maneja una cartera superior a los RD$18 millones, y ha sido también la primera cuenta especialmente diseñada para que las personas puedan construir un colchón de contingencia para imprevistos.