Estamos decididos a avanzar hacia un futuro con los más altos estándares en materia tecnológica”

Setenta años no pasan en vano y de eso pueda dar fe la aseguradora de soluciones financieras para cooperativas, CUNA Mutual Group, entidad líder del sector, con más de un millón de socios asegurados y con una participación de 71% del total de primas netas de seguro de vida del mercado cooperativo dominicano. 

Desde su inicios, en 1951, la evolución de CUNA Mutual Group en el mercado dominicano ha sido notable, con una gran reestructuración de la organización y un mayor enfoque en la inversión de nuevas tecnologías, que optimizan la calidad del servicio y los procesos internos para servir con eficiencia a sus clientes.

Para conocer más en profundidad la actualidad de esta empresa, revista CONTACTO entrevistó a Rubén Bonilla, director de la Región Caribe Hispano de CUNA Mutual Group, quien nos revela el progreso de la entidad, fundada en 1935 en Madison, Wisconsin, Estados Unidos, y que en la actualidad presta servicios a 5,706 cooperativas en el mundo y cuenta con 3,200 empleados a nivel mundial para atender a 123.3 millones de socios en 22 países, desde sus oficinas centrales establecidas en Madison, Texas, Iowa, Kansas, República Dominicana, Puerto Rico, Trinidad & Tobago y Jamaica.

Rubén, ¿cómo han sido estos 70 años de CUNA Mutual en República Dominicana? 

“Todo proyecto empresarial o de vida que alcance 70 aniversario, evidentemente deberá reconocer que el camino ha estado cargado de altas y bajas, de retos y glorias. Durante este trayecto, CUNA Mutual ha sido parte importante de la historia del cooperativismo en República Dominicana, ayudando a formar federaciones, fomentando y asegurando la estructura del movimiento. No se puede hablar del cooperativismo en República Dominicana sin hablar de CUNA Mutual. 

CUNA Mutual ha jugado un papel vital en el desarrollo del movimiento cooperativo desde su fundación en EE. UU. en 1935, y también un rol preponderante desde su arribo a la Republica Dominicana, en 1951, a través de quien se considera el padre del movimiento cooperativo dominicano, el Padre John Harvey Steele (Pablo Steele). Desde ese momento, hemos servido con el compromiso de acompañar y apoyar a las cooperativas y sus socios a ser exitosos y nos sentimos orgullosos de lo que hoy día representamos en este movimiento de economía y desarrollo social.

Por más de 70 años en tierras dominicanas, la pasión, el enfoque, la innovación, la integridad, la colaboración, la inclusión y coraje, son los valores que nos han impulsado.

Hoy, como líderes del mercado de seguros para el sector cooperativo dominicano, más de un millón de asociados se benefician de nuestras pólizas, alcanzando los más altos estándares de calidad y siendo reconocidos mundialmente como una de las empresas más éticas”.

¿Cuál es la diferencia que marca CUNA Mutual en el sector cooperativo del país?

“El fiel apego a nuestra misión de crear seguridad financiera, basando nuestro modelo de negocios en nuestros valores, es lo que marcan la diferencia. Responder siempre a la pregunta de ¿Por qué existimos? y ¿Para qué existimos? nos mantienen enfocados en cumplir con las necesidades del cliente.  Esto nos ha permitido mantener una trayectoria donde nuestros aliados confían en nosotros y nos permiten ayudarles a crecer disminuyendo los riesgos y apoyando a sus socios y familiares.

Nos esforzamos por hacer la diferencia cada día, empoderándonos mutuamente para lograr grandes cosas juntos, creando un impacto positivo en la sociedad.

Finalmente, pero no menos importante, nuestra fuerte calificación financiera marca una diferencia. Para marzo de 2021, A.M. Best reafirmó las calificaciones de solidez financiera de CUNA Mutual Group con calificaciones de “A” (Excelente) con perspectiva estable, S & P Global Ratings con calificaciones de “A +” y Moody’s Investors Service con calificaciones de “A2”.

Nos sentimos responsables de hacer la diferencia dentro del sector de aseguradoras para las cooperativas. Para nosotros es un compromiso mantener estas buenas prácticas y facilidades”. 

¿Cuáles son los principales hitos de las cooperativas en estos 70 años junto a CUNA Mutual? 

“Sería muy abarcador hablar de los hitos logrado por estas empresas de desarrollo social y comunitario. 

Podría decirles que desde finales de la década de los años 1940 y principios de los 50’s, el Departamento de Extensión Mundial de CUNA brindó asistencia técnica y asesoría filosófica en pro del desarrollo de las cooperativas de ahorro y crédito en todo el mundo. La República Dominicana no era ajena a esta expansión del movimiento cooperativo y con estas condiciones de desarrollo se forma el 1 de octubre de 1946 la Cooperativa de Manoguayabo, primera en el país. En el año 1947 llega al país el Sr. John Harvey Steele (Padre Pablo Steele), Padre de la Orden de los Scarboros, quien se encargó de la Parroquia de Boyá, fundando las cooperativas de ahorro y crédito en Monte Plata y en Boyá, en el mes de agosto, y en noviembre de ese mismo año funda la Cooperativa San Juan Bosco.

El 1 de agosto del año 1949, con la asistencia de 25 delegados de 8 cooperativas de ahorro y crédito surge la Federación Dominicana de Cooperativas, FEDOCOOP, y para mayo de 1951 y de la mano del Padre del Cooperativismo Dominicano, el Padre Pablo Steele, llega CUNA Mutual a la República Dominicana.

Junto a la recientemente creada Federación, CUNA Mutual ayudó a la difusión del cooperativismo, tanto así que para los años 1953, 54, y 55, CUNA, concedió a la FEDOCOOP, el premio de Excelencia en fomento, porque fue la federación de Latinoamérica que más cooperativas había incorporado. El Sr. Roy F. Bergengren, Administrador General Emeritus de CUNA y Padre del Cooperativismo en Norteamérica remitió una carta de felicitación por el progreso y desarrollo del movimiento cooperativo en la República Dominicana.

Para 1964, tantos países habían establecido movimientos de cooperativas de ahorro y crédito, que la misión de CUNA Mutual se expandió formalmente, y se lanzó CUNA International.

Por más de 70 años, CUNA Mutual Group ha trabajado incansablemente para ofrecer soluciones de productos y servicios que respondan a los retos y necesidades de las cooperativas de ahorro y crédito y sus socios. Nuestra visión es inquebrantable: ‘Ser un aliado confiable que ofrece un servicio de excelencia, enfocado en el cliente, con los mejores productos de su clase y la innovación impulsada por el mercado’.

Evidentemente, las cooperativas han pasado por varias etapas, algunas sombrías y otras muy loables, como lo es el momento en que se encuentra. Podría decir que uno de los principales hitos de este movimiento es lograr un crecimiento sostenido que han experimentado las cooperativas, específicamente es estos últimos 10 años.

Un crecimiento promedio de 17% en activos, más de 1,200 cooperativas, 2.2 millones de socios y representan actualmente el 10.1% del sistema financiero nacional.

Aquí muestro los principales hitos de CUNA Mutual Group junto al sector cooperativo, desde nuestra fundación.

 

CUNA Mutual Group es líder del sector, con más de un millón de socios asegurados y con una participación de 71 % del total de primas netas de seguro de vida del mercado cooperativo local. ¿Cómo han logrado llegar a estas cifras? 

“Ha sido un trabajo en mancomunidad con las cooperativas. Fuimos la primera institución en creer en asegurar el movimiento cooperativo desde nuestros inicios en los Estados Unidos, y desde nuestra llegada a la República Dominicana los hemos acompañado en el desarrollo y crecimiento. 

Nuestra estrategia centrada en las personas y una mejor experiencia del consumidor, también hacen que se produzcan resultados exitosos. La calidad de nuestras pólizas, con beneficios exclusivos en el mercado y el servicio personalizado son elementos que se deben tomar en consideración”. 

¿A cuánto ascienden las primas de CUNA Mutual en la actualidad? 

“CUNA Mutual Group se ha mantenido financieramente resistente a través de inversiones estratégicas, adquisiciones y adaptaciones a las operaciones. Globalmente, la compañía terminó el año 2020 con más de US$ 4 mil millones en ingresos por primas, aumentando los activos totales en un 15.7 %, para llegar a US$ 28.5 mil millones.

En términos locales, al cierre de agosto de 2021, y según el informe de las primas cobradas del sector asegurador, CUNA Mutual reporto RD$286.2 millones, para una variación relativa (%) de 25.4 % de aumento con relación al 2020”.

¿Cómo se encuentra la participación de mercado de CUNA Mutual en las primas de seguros de vida?

“Al cierre del mes de agosto de 2021, de acuerdo con los datos de nuestro regulador, la Superintendencia de Seguros, nuestra participación en el sector de primas de seguros de vida en el movimiento cooperativo es de un 71 %”.

NUEVAS TECNOLOGÍAS
Y PERTENENCIA

Rubén, ¿a cuánto asciende y en qué sectores ha sido la inversión de nuevas tecnologías de CUNA Mutual? 

“Podemos asegurar que nuestra empresa ha sido vanguardista y ha hecho la transición hacia la era digital. Desde hace varios años la empresa viene trabajando en la aplicación de modelos tecnológicos que permiten la sostenibilidad y desarrollo del negocio. 

Es bueno destacar que todos los procesos en CUNA Mutual Group se manejan de manera digital y se continúa invirtiendo y desarrollando facilidades tecnológicas que nos permitirán continuar mejorando aún más nuestros procesos operativos para mitigar los riesgos. 

Hoy en día, el 100 % de nuestros pagos son de manera electrónica, al igual que el tiempo de respuesta de pago de reclamaciones, el cual se procesa en menos de 24 horas.

Se han invertido millones de dólares en nuevas tecnologías para proveer a las cooperativas procesos más eficientes, efectivos y seguros, además de mantener un seguimiento continuo para entender sus modelos de negocios y así ofrecerles servicios de manera oportuna y ágil. CUNA Mutual, igualmente, ha sido pionera en la implementación del trabajo a distancia.

Podríamos mencionar que la inversión en software como GPAS-5 (Wynsure), desarrollado por Mphasis-Wyde, el más avanzado en la industria de seguros, así como las múltiples herramientas de soporte, como ADM Cloud para el manejo fiscal y contable, CRP Software de Cumplimiento para PLAFT, Documentum, Peoplesoft y Salesforce, hacen que nos mantengamos a la vanguardia”.

¿Cuéntenos sobre el sentido de pertenencia, que es uno de los principales beneficios para los socios de CUNA Mutual? 

“Cada día en CUNA Mutual Group desempeñamos nuestra labor con tal de que cada cooperativa que pertenezca a la institución se sienta parte de la misma. Trabajamos con un trato personalizado, desarrollamos pólizas y coberturas en las medidas en que nuestros aliados las necesiten y adicional a los servicios, los acompañamos en cada logro y meta que alcancen con tal de celebrar juntos los éxitos de nuestros aliados y, de la misma forma, somos parte de las cooperativas al momento de acompañar a sus socios en decisiones que aporten beneficios a las comunidades donde están se encuentran.

Es importante destacar que CUNA Mutual sirve exclusivamente al sector cooperativo, por ello y por la arraigada historia en el desarrollo del movimiento cooperativo, formamos parte integral de las cooperativas”.

PRODUCTOS Y SERVICIOS

Rubén, ¿cuáles son los principales servicios de CUNA Mutual actualmente?

“El conglomerado de CUNA Mutual abarca diferentes empresas que de manera exclusiva sirven al movimiento cooperativo a nivel mundial. Hoy en día, nuestros servicios se expanden a 123.3 millones de socios en unos 22 países.

En nuestra oficina de República Dominicana, ofrecemos productos y servicios que brindan soluciones únicas, capaces de satisfacer las necesidades de las cooperativas y sus socios.

¿Cuántas cooperativas reciben los servicios de CUNA Mutual en la actualidad? 

“Hoy en día, CUNA Mutual Group garantiza, a través de sus 4,200 empleados, soluciones financieras a más de 5,706 cooperativas  a nivel mundial, sirviendo a unos 123.3 millones de socios en 22 países de la región del caribe y Estados Unidos.

En República Dominicana, mantenemos relación con 63 cooperativas”.

¿Cuántos puntos se servicios poseen y en qué provincias? 

“En República Dominicana, CUNA Mutual posee dos oficinas, una en Santo Domingo y otra en Santiago de los Caballeros. En la actualidad, CUNA Mutual Group sirve a 63 cooperativas, las cuales cuentan con 291 puntos de servicios en las 32 provincias del país. Servimos a más de 1 millón de asociados”. 

¿Cuál es la calificación de riego actual de CUNA Mutual? 

“Estamos orgullosos de nuestras sólidas calificaciones financieras, con un superávit de 10 veces del mínimo requerido como margen de solvencia y 84 veces del requerido como índice de liquidez pero, sobre todo, el ser reconocidos como la segunda empresa en reputación y una de las empresas más éticas de mundo por quinta ocasión, por la prestigiosa firma Ethisphere. Igualmente, a marzo 2021, recibimos la reafirmación de calificación de A por la firma A.M. Best Company, de igual forma A2 por Moody´s Investor Service y de A+ por Standar and Poor´s Global Ratings.

Esto certifica la calidad y el compromiso del trabajo que realiza CUNA Mutual Group, y que honramos nuestros valores a los cuales nos apegamos día tras día, porque cuando se trata de aliados, no es solo hacer negocios, es como hacerlos”.

¿Cuántos trabajadores tiene CUNA Mutual en República Dominicana en la actualidad? 

“Al ser una empresa global, muchos de nuestros sistemas y servicios provienen de otras latitudes, pero para el trato personalizado en RD, contamos con un equipo de 17 personas, altamente integrados y con una sinergia inigualable al momento de desempeñar las funciones, así como un equipo de talentos tercerizados en diferentes áreas como: legal, tecnología, accounting, marketing, manejo de redes sociales, estrategia y comunicación”.

RECONOCIMIENTO

Don Rubén, hace poco, usted fue designado como director regional de la empresa. ¿Qué significa eso para usted y para CUNA Mutual República Dominicana? 

“Personalmente, significa un honor y un privilegio estar al frente de esta institución, líder a nivel mundial en proteger y asegurar al sector cooperativo. Nunca lo he visto como una meta, más bien como un paso más en nuestras vidas profesionales y un motivo para seguir con pasión la construcción de un movimiento cooperativo más fuerte y seguro.

Igualmente, este trabajo se hace en base a entrega, a una pasión que pone de manifiesto el sacrificio y el tiempo restado a nuestras familias, por lo cual también quiero agradecer la comprensión a mi familia. No menos importante, agradecido de mis compañeros y colaboradores, ya que mediante el trabajo en equipo hemos enarbolado una visión vanguardista y fiel a nuestra misión. Definitivamente, estoy muy orgulloso de nuestro equipo. No menos importantes es haber tenido el privilegio de tener grandes mentores que han forjado parte del carácter con el que se debe contar.

En términos empresariales, la conducción y liderazgo de un proyecto como éste no se hace de un día para otro, por eso es muy importante agradecer a todos y cada uno que, desde la llegada en mayo de 1951 de CUNA Mutual Group a la República Dominicana, han hecho lo posible para estar en el sitial en que esta se encuentra.

En este mismo sentido, como institución forjada bajo los principios cooperativos, agradezco sinceramente el apoyo de todo el sector cooperativo durante más de siete décadas”. 

Por quinta ocasión, CUNA Mutual Group fue seleccionada en el 2021 entre las empresas más éticas del mundo.

¿Qué significa eso para ustedes y qué representa para ese logro para sus socios? 

“Nos sentimos altamente orgullosos por esta selección, y obtener nueva vez y por quinta ocasión el reconocimiento como una de las empresas más éticas, nos reafirma el compromiso que tenemos cada día con nuestras cooperativas y sus socios, y que estos puedan constatar que la labor que realizamos diariamente es con la finalidad de que nuestro compromiso, más que palabras, sean hechos. 

Para nosotros es importante hacer lo correcto: nos esforzamos por liderar con integridad, enfocándonos en los intereses de nuestra gente, comunidades y clientes para cumplir las promesas que hacemos”.

También, CUNA Mutual Group fue escogida entre los mejores lugares para trabajar. ¿Cuál es la diferencia que marcan con sus colaboradores y el ambiente laboral?

“Te podría decir que es fácil ser un buen empleador cuando se navega en la dirección correcta. Nuestro personal ha sido lo más importante. Desde el planteamiento de ‘Estrategia Personas Primero’, el empleado siempre ha sido el centro, tomando como referencia su bienestar y el de su familia. 

Aprendemos a entender las necesidades de nuestros colaboradores, y con esto poder brindarles un ambiente único donde cada uno es parte fundamental para el logro de nuestros objetivos colectivos y de igual forma celebramos y acompañamos esos logros individuales.

CUNA Mutual Group es una gran familia, la cual conforman grandes personas y bonitas historias y nos enorgullece enormemente poder obtener este reconocimiento”.

Por último, recibieron un reconocimiento como una de las compañías más innovadoras. ¿Cómo se innova hoy en el mundo de las cooperativas? 

“Como lo indica uno de nuestros valores, la innovación es parte esencial en nuestro trabajo, entendiendo las necesidades de nuestros aliados.

El enfoque resiliente de la empresa por la planificación disruptiva para la mitigación de desastres, el uso de comunicaciones satelitales en casos de emergencias y la garantía de comunicación permanente, hacen que ante esta nueva realidad la empresa mantenga la continuidad de sus servicios y operaciones de manera virtual, con mejores resultados, mejor respuesta, gracias a la base tecnológica con que cuenta.

Estamos decididos a avanzar hacia un futuro con los más altos estándares en materia tecnológica, para llevar la economía solidaria al alcance de todos a través de la inclusión digital, a procesos más disruptivos y sostenibles para hacer la experiencia del cliente aún más memorable”.